金融犯罪多发，信用卡诈骗占九成

　　法院白皮书:银行片面追求业务量疏于资信审查，为恶意透支非法套现提供了方便

　　"金融犯罪态势严峻，犯罪手段不断翻新，新类型犯罪频频涌现。"昨天发布的《2012年度上海法院金融刑事审判白皮书》显示:去年，上海法院审结的一审金融犯罪案件共2030件、2299人，同比分别增加75.8%和71.8%。贷款诈骗、信用卡诈骗、非法经营期货、利用POS机非法套现等呈多发趋势，其中信用卡诈骗犯罪占近九成。

　　据介绍，去年，上海法院审理的信用卡诈骗犯罪案件共计1694件，占全部金融犯罪案件的88.1%。信用卡诈骗犯罪主要有使用伪造的信用卡或使用以虚假身份证明骗领的信用卡进行诈骗、冒用他人信用卡进行诈骗、恶意透支等三种类型，其中恶意透支型占绝大多数。仅浦东法院审结的269件案件中就有262件属于恶意透支型，占全部案件97.4%。白皮书指出，有的银行为抢占市场，片面追求信用卡业务数量，资信审查流于形式，为恶意透支、非法套现提供了方便。银行间尚未建立健全信用卡信息共享和恶意透支通报机制，致使对跨行申领信用卡及透支情况无法掌握，为恶意透支、以卡养卡、非法套现创造了条件。

　　白皮书还显示，涉众型非法集资犯罪时有发生，此类案件往往涉案金额大，涉及地域广、被害人众多，案发后追赃、审理难度较大。上海法院审结的非法吸收公众存款、集资诈骗、擅自发行股票等22件非法集资犯罪案件，涉案金额达6.15亿余元，有近4.19亿余元赃款未追回。宁某、戴某通过在上海中林公司培训、招聘员工，采用随机拨打电话、发放宣传单、举办项目说明会等形式向社会公众承诺年均10%至13%的回报销售林地使用权，吸引897名投资人购买林地，非法吸收投资款1.5亿余元；还以中林公司在德国借壳上市名义，骗取228名投资人6775万余元，最终造成大部分投资本金无法收回。

　　在一些案件中，有的银行工作人员内外勾结实施诈骗犯罪，隐蔽性强、查处难度大。贾某勾结银行员工以及原银行工作人员，以高息揽储为名，诱骗客户至银行开户存款，其间采用偷换客户预留印鉴卡、截留私自申领的客户存折、私自开通网银并申领U盾三种方式控制客户账户，先后10余次骗划储户资金2.55亿余元，实际非法占有1.62亿余元，侵害公私财产。

　　针对金融犯罪多发的态势，上海法院去年共向金融监管部门和金融机构发出47篇司法建议，共收到有效反馈39份，反馈率达83%。

关键词：恶意透支|金融犯罪