北京2012年信用卡犯罪案件激增9倍

　　作为北京市唯一的金融案件的专业化办案机构，西城区检察院金融犯罪检察处27日发布信息称，北京信用卡犯罪案件总量自2012年起呈激增态势，其中新型犯罪手段频现。

　　在北京市检察机关当天召开的“服务金融促发展、公正执法为人民”发布会上，西城检察院公开近三年办理的信用卡犯罪案件调研报告。

　　西城检察院金融犯罪检察处处长陆俊钊介绍，金融犯罪检察处成立5个月以来，共受理审查起诉94件105人，平均每月受理案件18件左右，涉及罪名集中在信用卡诈骗罪、收买信用卡信用罪、非法经营罪等。其中，信用卡类金融犯罪占全部受理案件的83%。

　　数据显示，2010年至今，西城区检察院共办理信用卡犯罪案件249件264人。陆俊钊分析称，从案件总量看，2010年与2011年基本持平，2012年案件数激增到2011年的9倍。在2012年的新增案件中，绝大部分为信用卡诈骗案件。

　　陆俊钊提到，前两年犯罪嫌疑人在信用卡诈骗罪手段上，主要以恶意透支本人信用卡为主，手段相对单一。自2012年以来，出现三类新的犯罪手段，一是犯罪嫌疑人购买特殊设备后，使用假名进入北京市一些高档酒店应聘服务员，趁顾客消费时窃取其信用卡信息资料和密码，此后通过事先购买的设备制作伪卡，提取大额现金或进行大额刷卡消费；二是利用电脑合成制作身份证明，到北京的各大银行骗领银行卡，然后倒卖给他人；三是犯罪嫌疑人利用工作便利获取了他人的身份信息，后利用上述信息骗领信用卡并截留，截留后进行透支消费。上述三类犯罪虽然发案数不高，但社会危害大，造成的经济损失巨大。

　　陆俊钊强调，部分银行为扩大信用卡市场占有率，降低申领条件，对申请客户的资信审查制度不严，降低发卡标准，在发卡时对恶意透支的法律后果的告知也并不明确，这些都在一定程度上为信用卡犯罪创造了“温床”。

　　陆俊钊谈到，金融检察处将针对在办案过程中发现的金融机构管理漏洞甚至是制度缺陷，采用制发检察建议书、签订检企合作备忘录、送达犯罪风险预警通知书、开展法律知识讲座等方式构建全方位、立体化的金融刑事犯罪和金融职务犯罪的预防体系。(记者尹力)

关键词：信用卡|金融犯罪