大连警方披露“花之语”信用卡诈骗案细节

法制网记者 韩宇 张国强

辽宁大连警方近日启动了在全国轰动一时的“花之语”信用卡诈骗案返赃工作，目前已核实被害人78名，将逐步返回赃款160余万元。

这起案件从警方受案，到检、法机关断案历经两年半时间，不法分子利用非法手段恶意窃取银行卡主信息，通过非法制作附属卡，跨省、跨国实施盗刷卡主卡内资金。

饰品店内消费卡被盗刷

2012年9月以来，大连市多地陆续接到30余位群众报案称，借记卡、信用卡被无故盗刷，受害人都在同一家饰品店刷卡消费过。

根据被害人的陈述，侦查员发现所有的受害者均在大连市中山区胜利广场一个叫“花之语”的饰品店内有过刷卡消费经历。在对“花之语”的调查中，侦查员了解到房东于2011年6月至2012年6月期间，将店铺租给一个名叫“黄建志”的台湾人经营装饰品生意，而该店铺又租给了其他人经营。

经调查，租店经营者并没有作案嫌疑。“黄建志”在店铺租赁合同中所留的电话号码也早已停用。警方经查询“黄建志”的身份得知，这个台湾人是个冒牌货，根本查无此人。

此时，另一组侦查员正夜以继日的查找本案的被害人，通过询问，试图筛出新的破案线索。本案中第一批四十余名被害人所涉及的借记卡和信用卡，涉及到十余家银行。

在调取了所有涉案银行卡的记录后，侦查员发现犯罪嫌疑人盗刷涉案银行卡的地点无一处在辽宁本省，而是远在异国的泰国、马来西亚等地，即使盗刷地在国内的也都在广东、安徽等较远省份。大量初查工作的反馈信息，让警方颇感失望。

低价揽客鼓励刷卡消费

“黄建志”对侦查员来说不仅是个未知数，反而还蒙上了层层的谜团。据曾在“花之语”店铺内工作的李女士回忆，老板偶尔称会到南方等地上货，而店内商品并非是南方货，销售的饰品在市内大小店铺均有销售，且价格相对低廉。

李女士拿一个店内出售的头花为例，当地批发地的价格是300余元，而在店内仅售200余元。另外，李女士感到不解的是，老板十分鼓励刷卡消费。有时顾客要现金付账，老板反而强调刷卡消费能打折。李女士偶尔也算过店的经营状况，发觉抛去成本没有一个月是盈利的。

李女士向警方透漏了有关“黄建志”所有的点点滴滴，具体到什么时间离开、回到大连，在家中休息等生活细节。而侦查员调查发现，李女士透露的信息无一条是真的。

作为店员没必要说谎，侦查员的疑惑直到案件侦破才被揭开。据犯罪嫌疑人到案后交代，其在2011年6月至2012年6月的一年间里，低价出售饰品为的是让更多的人到店里刷卡消费，随后获取卡主信息复制银行卡。而犯罪嫌疑人早已料到警察会在案发后调查该店及店员，便经常向李女士透露假消息。

国内外盗刷为逃避抓捕

2012年12月21日，警方在深圳市某酒店内将犯罪嫌疑人抓捕归案。此前，侦查员们辗转南方多个省市，在异地警方的配合下，获取了广西省南宁市居民林某有作案嫌疑。经“花之语”店员李女士辨认，林某系原店主“黄建志”本人。

据犯罪嫌疑人林某交代，其在大连经营“花之语”饰品店期间，共计盗取900余份卡主信息，并通过针孔摄像头窃取密码，成功复制300余张附属卡，并先后在泰国、马来西亚、广西、安徽、浙江、江西、贵州等地成功实施盗刷，获取赃款高达170余万元人民币。林某还交代，在制作附属卡后，并不急于实施盗刷，为逃避抓捕，专门逃至远离卡主的城市实施盗刷行为。

截至案件进入到后期起诉阶段，专案组已冻结全部涉案账户，追回全部赃款160余万元，核实被害人78名。

为了尽早让被害人拿回被骗赃款，警方根据法院判决，于2015年1月9日，依法启动返赃工作，通过各种途径寻找被害人，核实委托人合法身份，力争尽快完成返赃工作。

法制网大连（辽宁）2月24日电

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