女子高息做饵敛财3000多万 购豪车营造不差钱假象

本报记者 尉伟

一方面,对外承诺以3%—7%的月息借款；一方面,租用高档写字楼、购豪车,营造公司“不差钱”的假象,还找来俩银行工作人员替自己担保。仅仅一年半,省城一女子赵莹(化名)借此非法敛财3000多万元。8月8日,济南市公安局历下区分局经侦大队破获了这起非法吸收公众存款案。民警也提醒相关市民请务必于9月11日之前,尽快向警方报案、登记。

“空手”开办起咨询公司

主要业务就是借款放贷

事情还得从2010年说起。当年5月份,一家名为“山东鑫多利信息咨询”的公司成立。

“该公司最初注册资金500万,后来又增资变成6000万元。”据历下公安经侦大队一中队民警陈辉介绍,公司法人兼总经理赵莹,今年35岁。2001年,大学毕业的她先在某电视台工作,后又跳槽到了省城某银行,2007年离职开办了这家公司。

“不少人之所以敢放心地把钱交给赵莹,原因之一就是觉得该公司财力雄厚,‘注册资金都千万了,还赔不起这十几万、几十万?’”民警顾业友说。实际上,这些钱均非赵莹所有。

民警调查后发现,那500万注册资金,一部分是赵莹借来的,另一部分系代办公司垫付的。曾在银行工作的赵莹因工作关系结识了一个客户,双方关系不错,对方借给了她200万元,“后来,公司增资至6000万时,大部分注册资金也系代办公司垫付的,赵莹向对方支付一定比例的费用。”

贷款、短期垫资……在赵莹公司制作的广告、宣传册上,记者看到一行黑字十分醒目:“闲钱理财,正规经营,安全可靠。”

“公司主要就是向市民借款,然后再对外放贷。”历下公安经侦大队一中队民警顾业友说,因为“赵莹觉得干这行挺赚钱”。

找银行工作人员作担保

高额利息引来市民投资

2010年8月,看到了山东鑫多利公司的广告后,张女士来到该公司位于历山路上的办公地点实地考察。

“当时,赵莹告诉我,她借钱是为了再投资,但会保证资金安全。”“资金雄厚”的公司,有模有样的办公室,对方月息5%-6%的承诺也让张女士心动。于是,在留下了该公司营业执照复印件后,张女士很快将20万元闲钱转给了赵莹。

一个月,两个月……每月一万元的收益准时打入张女士账户,她很快又向赵莹追加投资100万。“张女士前后向该公司投资六次,共计200多万元。”民警陈辉算了算:10个月的时间,张女士共获利100余万元。

遇到有客户在与赵莹签订借款协议时,提出要有担保时,赵莹就让在银行工作的朋友赵亮(化名)、刘明(化名)出面。而赵亮的担保,最终让周大爷放心地先后把300多万元交给了赵莹,他感觉“有银行工作人员的参与,这事应该有保障。”

“赵亮、刘明替赵莹担保,单位并不知情。”民警进一步调查,两人并非无偿,“作为回报,赵莹支付给刘明借款额1%的担保费,前后共几十万元”。而赵亮,赵莹虽交代“他不拿报酬”,但民警却发现赵亮曾是赵莹公司的股东之一。银行人员的担保、按时返还的高息,让赵莹的公司吸引了不少市民投资。

购置奥迪、奔驰等豪车

营造公司“不差钱”假象

“公司办公地也逐步升级,从历山路到花园路,最后换到了二环东路上的高档写字楼。”历下经侦大队一中队民警陈辉说。赵莹不仅花费200多万购置了奥迪Q7、奔驰等豪车,还给公司员工配了车,进一步营造了公司“不差钱”的假象,“不过,借款、放贷业务都是她本人亲自与客户谈,其他人不参与。”

以3%—7%的月息吸收资金后,赵莹一部分以10%—15%月息放高利贷、以赚取利息,一部分则用于个人消费、公司运行。 “2011年,财大气粗的她还迷上了赌博。”据赵莹向民警交代,那时她每天一睁眼,就是组织牌局；打累了结束,睡醒后第二天继续,“一天下来,赌资10余万。”

可“好日子”并未长久:2012年开始,要支付的借款利息越滚越多,放出去的巨额贷款又无法收回,赵莹公司的资金链断裂。

非法吸收存款3000多万

不少投资者“纸上获利”

2011年底,张女士发现赵莹不再按时“分红”。虽然,她随后又与对方约定将未付的几十万利息转为借款,但那不过是赵莹“画饼充饥”。从此,张女士不仅再未收到一分钱,连本金都没了踪影。与此同时,周大爷也发现联系不上赵莹了,公司人去楼空,所谓的高额利息成了纸面上的数字。

“经查,从2010年5月至2012年初,赵莹非法吸收公众存款3000多万元。”接到市民报案后,历下公安经侦大队通过缜密调查,很快锁定了嫌疑人赵莹,“目前,涉案的这四十多名客户中有部分还是中间人,他们以3%—5%的月息向亲朋好友筹款,然后再以更高的月息借给赵莹。”

“不少市民以为负责人或公司跑了才是犯罪。其实,赵莹这种行为本身就是违法。”办案民警说,因为该行为是需要相关部门颁发“金融机构许可证”的,而不少咨询或投资公司的经营范围,仅是提供信息或利用自有资金对外投资。

同时,民警提醒:在山东鑫多利信息咨询公司投资、尚未到公安机关登记的客户,请务必于9月11日之前到济南市公安局历下区分局报案、登记,电话0531—85084113。

目前,此案警方仍在进一步调查审理中。

关键词：赵莹,豪车,女子,敛财,空手