五金店阁楼暗藏信用卡套现窝点 多种方式非法获利

案发地点：广东省广州市

案发缘由：警方在工作中获悉，有

人利用POS机非法套现

自己开着一间五金店，不思量着好好做正当生意，却暗中从事着违法犯罪活动——用虚假信息申报了一批POS机，专门为他人提供信用卡套现、“养卡”等“服务”，通过对每笔交易收取一定费用的方式非法获利。

记者今天从广东省广州市公安局白云分局获悉，经过缜密侦查，白云警方近日捣毁一个涉银行卡犯罪窝点，抓获犯罪嫌疑人两名，查获作案用POS机28台、各类银行卡200余张。

“黑窝点”初现端倪

警方在日常工作中获悉，群众之间都在传一件事：人和镇某装饰材料城内有名店主可以提供一些涉及信用卡的服务，专门用来给一些持有信用卡且急用现金的事主套现。这一信息引起了白云警方的重视，人和派出所民警立即对情况进行摸查核实。

民警在走访调查过程中了解到，当地一些群众都听说过类似情况，有人当面听到那名店主主动提及介绍，也有人实际前往办理过。所有的线索都指向了装饰材料城C区的一间五金店。

民警调查发现，这家五金店的一楼是正儿八经的五金门面，店里出售各类五金材料，但店内还有一个违规搭建的阁楼，隐约可以看见阁楼内摆有电脑、POS机等物品。

多种方式非法获利

根据掌握的基本情况，白云警方初步认定这家五金店店主涉嫌使用POS机进行非法活动。8月28日9时许，警方对这家五金店进行突击检查。在控制店主许某、员工李某后，警方在阁楼里发现了POS机28台、各类银行卡200余张、电脑两台及相关账本等一批涉案物品。

面对摆满了一地的各类证据，犯罪嫌疑人交代，在日常经营五金店的同时，他先通过申报安装甚至是提供虚假资料申报安装POS机，再用别人交给他的各类银行卡非法经营。

犯罪嫌疑人想方设法招揽生意，一方面，五金店店主通过生活中的朋友圈子发布消息，或者对上门购买五金材料的人员主动介绍；另一方面，店主花钱非法获取大量人员信息资料，然后逐一给对方打电话推销业务。

经调查，犯罪嫌疑人许某自2013年开始涉银行卡犯罪活动，他通过申报安装POS机提供各种刷卡服务并收取一定的手续费，其主要业务范围包括：套现、“养卡”、提高信用额度。

在短短一年多时间内，嫌疑人通过上述方式疯狂作案，其经营额初步估计超过170万元。白云警方调查取证时，仅一家银行打印出的交易清单就长达33页。

目前，两名嫌疑人均已被警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。记者邓新健 通讯员谢锦焕胡敏

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