夫妻结伙专为诈骗集团提取赃款总计1300万均获刑

夫妻结伙并发展下线，为多个电信诈骗集团提取被害人打入非法账号的赃款，形成电信诈骗的“下游产业”，涉案金额达1300多万元人民币，成为福建省近年来破获的案值最大的电信诈骗案。近日，厦门市中级人民法院一审以诈骗罪分别判处被告人王庆安、陈瑞彬有期徒刑十四年和十年，判处另一被告人王福龙有期徒刑七年。

2011年2月以来，为获取非法利益，被告人王庆安在明知不法分子从事虚假信息诈骗的情况下，仍按其指示，在被害人汇款到诈骗团伙指定的账户后，立即持他人提供的银行卡领取赃款，并提取其中10%作为报酬。同年6月1日起，王庆安开始为诈骗团伙提供其自行购买的工商银行、建设银行、农业银行及中国邮政储蓄银行等银行的银行卡，并继续帮助领取赃款，仍按10%的比例抽成。

2012年2月起，王庆安的妻子陈瑞彬也参与该项“业务”，并共同提成10%作为报酬。2012年10月起，王庆安又以取款总额2%的抽成作为报酬发展下线，雇请被告人王福龙参与领取诈骗钱款。

2012年11月20日，侦查人员在厦门市同安区将王庆安、陈瑞彬夫妇抓获，并缴获银行卡138张、手机8部及现金70多万元。正在银行取款作案的王福龙也同时被抓获，公安机关在其住处缴获作案银行卡474张。

经查，2011年6月至2012年11月间，王庆安单独或参与领取诈骗钱款合计1317万多元；2012年2月至11月间，陈瑞彬共同参与领取诈骗钱款合计1078万多元；2012年10月至11月间，王福龙共同参与领取诈骗钱款合计356万多元。这些款项中，能查清的被害人就达300多人。

厦门中院审理认为，三被告人为牟取非法利益，为诈骗团伙领取诈骗所得钱款，金额高达1300多万元，数额特别巨大，三被告人的行为均已构成诈骗罪，遂依法作出上述判决。

■连线法官■

提取赃款构成诈骗共犯

就本案如何定罪的问题，该案承办人、厦门市中级法院刑二庭法官洪维介绍说，庭审中，两被告人的辩护人提出二人转移赃款的行为不构成诈骗罪，应认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见，法庭未予采纳，原因有两点：首先，王庆安、陈瑞彬明知所领取款项系诈骗款，仍协助诈骗团伙取款并从中收取佣金，其二人与诈骗集团之间具有共同的犯罪故意；其次，王庆安通过网络大量购买他人银行卡，与陈瑞彬共同将卡号、户名通报给诈骗团伙，明显有共同实施诈骗的行为，因此，与诈骗团伙构成诈骗共犯关系，其行为构成诈骗罪。

■记者观察■

警惕电信诈骗走向产业化

本报记者 安海涛

本案之所以受人关注，不仅因为其是福建省近年来破获的案值最大的电信诈骗案，更为关键的是，与以往电信诈骗不同，该案被告人是为不同的诈骗团伙取款，专门从事电信诈骗的下游取款环节，成为了诈骗领域的“专业行当”。

近年来，电信诈骗案件高发，呈现出受害人众多、分布地区广、危害性大的特点，给群众的财产安全造成严重威胁。为此，我国司法机关将电信诈骗作为重点打击领域，通力合作，摧毁了多个分布在国内外的电信诈骗窝点和犯罪集团。然而，道高一尺，魔高一丈，在巨大的经济利益面前，铤而走险者依然存在！该案夫妇二人组成团伙作案，并雇用他人参与犯罪，专门为多家不同的诈骗集团提取赃款从而获取高额回报，造成严重的社会危害，性质十分恶劣。

本案被告人通过网络大量购买他人的银行卡，将卡号和户名提供给诈骗分子用于诱骗被害人往卡内存款。这些银行卡来源于公民个人信息泄露办理出的他人的银行卡。据被告人王庆安供述，其若单独购买一张卡，价格120元，如果购买一个姓名开户的4张银行卡，分别是工行、农行、建行、邮储银行或中行的银行卡，每套价格在450元左右。有的银行开卡还配有网银，价格每张220元。其购买这么多银行卡是为了方便取款，如果提款时发现银行卡被公安机关冻结，可以换卡取款。这些操作行为系统而专业，呈现出“产业化”的特征。

从现实不难看出，电信诈骗犯罪依然活跃，因此，加大对电信诈骗犯罪各个环节的打击力度，斩断电信诈骗的利益链仍是司法机关的重要使命。(记者 安海涛 通讯员 洪 维)

关键词：赃款;诈骗团伙;虚假信息诈骗;诈骗犯罪;获刑;诈骗分子;电信;夫妻